Filtrowanie wszystkich postów po tagu "tagi." Wyczyść filtr

Świąteczne wydatki pod kontrolą

  • 12 grudnia 2011
  • Krzysztof Sobolewski
  • 5 comment

Tagowanie transakcji to wygodny i prosty sposób na śledzenie powiązanych wydatków z różnych kategorii.

Jednym z podstawowych zadań Kontomierza jest śledzenie wydatków i rozbijanie ich na kategorie: zakupy spożywcze, zdrowie, rachunki, podatki itd. W ten sposób możesz śledzić ile miesięcznie wydajesz na każdą z tych rzeczy i czy w którymś miejscu przekraczasz budżet.

A co jeśli chciałbyś mieć podgląd wszystkich wydatków związanych z konkretnym celem, niezależnie od przypisanych kategorii? Np. wydatki związane z prowadzoną działalnością gospodarczą – różne kategorie: podatki, usługi księgowe, oprogramowanie, rachunki…

W Kontomierzu transakcjom z różnych kategorii możesz przypisywać tagi – i zebrać w jedną grupę wiele powiązanych ze sobą wydatków. Będziesz je potem widzieć w podsumowaniu.

Tagi - podsumowanie

Albo bliższy przykład – nadchodzące święta.

Większość z nas planuje jakiś świąteczny budżet. Badania, na które się już ostatnio powoływaliśmy, wskazują, że w tym roku polska rodzina wyda średnio ok. 2000 zł na święta. W tej kwocie zawierają się na pewno bardzo różnorodne wydatki.

Czego możemy się spodziewać? To pewnie niepełna lista, ale planując świąteczny budżet dobrze mieć na uwadze takie wydatki jak:

  • choinka,
  • ozdoby, dekoracja mieszkania,
  • zakupy spożywcze na wigilijną kolację i świąteczne obiady,
  • paliwo/bilety na dojazdy (zakupy, odwiedziny u bliskich),
  • prezenty (+ świąteczne opakowanie).

 

I pewnie jeszcze wiele innych - w zależności od własnych upodobań, rodzinnej tradycji i środków.

Domyślnie, te wszystkie wydatki zapisują się w Kontomierzu w typowych kategoriach. Nie sposób odróżnić zakupów na dużą, rodzinną wigilijną kolację od codziennych zakupów spożywczych.

Za to po przypisaniu odpowiednim transakcjom właściwych tagów zyskujesz możliwość takiego rozróżnienia i masz pełny wgląd w to, ile dotychczas wydałeś na założony cel.

Jak to zrobić? W przeglądzie transakcji przy każdej z nich (po najechaniu kursorem) znajduje się kilka dodatkowych opcji i działań związanych z danym wydatkiem. Wśród nich – tagi.

Menu - tag

Po kliknięciu tej opcji możesz opisać transakcję własnymi tagami. W oknie, które się pojawi, możesz wpisać własną etykietę, lub wybrać którąś z zastosowanych wcześniej. Jedna transakcja może być opisana jednym lub kilkoma tagami.

W ten sposób możesz opisać każdą kolejną transakcję. A jeśli na liście masz więcej takich wydatków, którym chciałbyś przypisać wspólne etykiety? Nie musisz przechodzić tej samej procedury wiele razy! Wystarczy, że zaznaczysz wybrane transakcje (pole wyboru po lewej) a następnie przejdziesz do „akcji masowej” i wybierzesz opcję „dodaj tag". Tym sposobem wszystkie wybrane transakcje zostaną właściwie opisane.

Tagi - akcja masowa

Następnie Kontomierz podliczy sumę wydatków dla każdego z tagów – możesz je przejrzeć na stronie z analizami. A po kliknięciu w dany tag otrzymasz pełną listę transakcji z nim związanych i bilans miesiąca.

W Kontomierzu możesz śledzić swoje finanse na wiele sposobów. Mamy nadzieję, że dzięki tak zróżnicowanym opcjom łatwo znajdziesz taką metodę, która najlepiej sprawdzi się u Ciebie.

Fot. Flickr / JD Hancock

Ogólne Nowe funkcje w Kontomierzu!

Po kilku tygodniach testów z przyjemnością oddajemy w Wasze ręce jeszcze lepszy Kontomierz. Te wydanie jest bogate w nowe funkcje, ulepszenia istniejących i technologiczne usprawnienia. Duża część Waszych najczęściej zgłaszanych uwag została właśnie urzeczywistniona!

Szybsze działanie

Zakładki aplikacji (zwłaszcza najczęściej używane Podsumowanie i Transakcje) wczytują się teraz znacznie szybciej. Ma to istotne znaczenie dla internautów z wolniejszymi łączami, np. korzystających z dostępu 3G. Niedawno przyśpieszyliśmy też ładowanie KontoImportera - powinien załadować się dosłownie w ciągu 5 sekund, jeśli używałeś już na danym komputerze jego aktualnej wersji. Jeśli Twój komputer nie "widział" jeszcze najnowszej wersji KontoImportera, ładowanie wciąż będzie szybsze niż kiedyś - potrwa ok. 35s.

Nowe podsumowanie finansów

Wasze uwagi uświadomiły nam, że dotychczasowy podział na "posiadane środki" i "zobowiązania" był mało praktyczny.

Teraz pogrupowaliśmy środki względem rodzaju usługi (konta+karty / lokaty / fundusze inwestycyjne / kredyty / inne).

Obecne rozwiązanie wydaje się prostsze i bardziej intuicyjne. Dodatkowo już na pierwszy rzut oka widać, jakie rodzaje usług finansowych obsługuje Kontomierz.

"Środki bieżące" kontra "Oszczędności"

Często pisaliście, że Wasze kredyty lub majątek zaciemniają bieżący obraz finansów, bo wszystko sumuje się łącznie. Wprowadziliśmy zatem podział na "środki bieżące" i "oszczędności", dzięki czemu można śledzić te dwie wartości niezależnie. 

Przez "środki bieżące" rozumiemy te środki, którymi można swobodnie dysponować - np. gotówka w Portfelu i konta ROR.

Przez "oszczędności" rozumiemy wszystkie pozostałe środki i majątek - np. konta oszczędnościowe, lokaty, fundusze, samochód i mieszkanie. Od "oszczędności" odejmowane są kredyty hipoteczne i inne zobowiązania.

Wreszcie, przez "całkowity stan posiadania" rozumiemy sumę środków bieżących i oszczędności.

A jak mają się do tego świnki skarbonki? Skarbonka przenosi środki z "bieżących" do "oszczędności". Ma to symulować ich rezerwację na później. Podsumowując, jeśli Twoje "środki bieżące" są zaskakująco mniejsze niż suma Portfela i wybranych ROR-ów, poszukaj reszty w skarbonkach...

Sam decydujesz, co jest traktowane jako środki bieżące, a co jako oszczędności. Domyślnie jako środki bieżące traktujemy tylko Portfel. Zapewne zechcesz dodać do tego Twój główny ROR i kartę kredytową. Kliknij w tym celu nazwę konta i w okienku edycji ustaw pożądane traktowanie.

Suma znalezionych transakcji

Prosta i jednocześnie niezwykle praktyczna funkcja. Odszukaj interesujace Cię transakcje a pod listą zobaczysz sumę ich wartości.

Pamiętaj, że transakcje możesz wyszukiwać po zakresie dat, kategoriach, tagach i opisie. Funkcja umożliwia zatem podsumowanie dowolnego podzbioru transakcji:

  • Ile tygodniowo wydaję na "spożywkę"?
  • Ile w ciągu roku "przepaliłem" (papierosy)?
  • Ile kosztowały mnie ostatnie wakacje?
  • Jaki jest bilans zysków/strat z mojej działalności gospodarczej w poprzednim kwartale?
  • Ile wydałem na organizację wesela?
  • Ile wydałem w ciągu roku na samochód?

Przy tej okazji przypominamy o możliwości tagowania transkacji, czyli nadawania im własnych etykietek. Tagowanie umożliwia późniejsze grupowanie niezależnie od kategorii. Możesz np. tagować wszystkie przychody i wydatki swojej firmy jako "firma", a potem je łatwo odszukać i podsumować w wybranym okresie.

Podobnie, możesz tagować jako "wesele" wszystkie wydatki (i przychody!) związane z organizacją wesela (spożywcze, usługi, prezenty, a więc z różnych kategorii) - a potem sprawdzić, czy impreza się zwróciła :-)

Tagi można wpisać w okienku edycji transakcji.

Lepsze budżetowanie

Po pierwsze zyskujesz pełen dostęp do historycznych budżetów. Kontomierz nie tylko je zapamięta, ale także pozwoli Ci edytować historię, a nawet dodawać nowe budżety w przeszłości. Jest to przydatne do celów korekcyjnych i porównawczych. Jeśli dopiero dziś utworzyłeś budżet na samochód, możesz zobaczyć jak wyglądałby on w poprzednich miesiącach.

Po drugie dodaliśmy długo oczekiwaną kolumnę "pozostało" informującą ile jeszcze pieniędzy pozostało w budżecie do końca miesiąca. Zatem dla każdego budżetu mamy trzy wartości: ile wydałeś (kolorowy pasek), ile pozostało, i ile łącznie wynosi budżet.

Po trzecie budżety działają szybciej i są lepiej opisane pomocą kontekstową (tooltipy). Nigdy nie jest odświeżana cała strona podsumowania. Wszystkie żądania do serwera wykonywane są w tle.

Po czwarte poprawiliśmy techniczną niedogodność, która sprawiała, że nie można było założyć budżetu na kategorię jeśli już była zabudżetowana grupa kategorii, do której ona należy. Teraz możesz zakładać budżety na kategorie i/lub grupy kategorii w całkowicie dowolnej kolejności.

Często zgłaszaliście też potrzebę ustawienia pierwszego dnia miesiąca. W Kontomierzu budżety nadal mają niezmienne ramy czasowe od 1-go do 31-go. Jeśli chciałbyś śledzić budżet "od pensji", czyli w praktyce co miesiąc od innego dnia (z reguły innego niż 1.), sugerujemy wykorzystanie wyszukiwarki (zakładka Transakcje), gdzie możesz podsumować wydatki na wybraną kategorię w dowolnym przedziale czasu.

Lepsze wsparcie dla przeglądarek Opera, Chrome i Safari

Poprawiliśmy mnóstwo niedociągnięć w obsłudze Opery i przeglądarek bazujących na silniku Webkit (Chrome i Safari). Gorąco polecamy te przeglądarki jako alternatywę dla Internet Eplorera. Niezależnie od tego, jaką przeglądarkę preferujesz, pamiętaj że testujemy Kontomierz na jej najnowszej, stabilnej wersji.

Setki drobnych usprawnień

Wygodniejsze menu wyboru kategorii i walut. Możliwość potwierdzania formularzy Enterem. Możliwość zamykania okienek modalnych klawiszem Esc. Ładniejsza i bogatsza pomoc kontekstowa (tooltipy). Bardziej spójny wygląd okienek, formularzy i przycisków. Odświeżony profil użytkownika. To tylko niektóre z setek drobnych usprawnień jakie przychodzą z tym wydaniem Kontomierza!

Wypróbuj nowości teraz!

Zaloguj się i ciesz się nowymi funkcjami. Jak zwykle czekamy na Wasze uwagi, prośby, pochwały i żale :-)

Zgłaszanie błędów

Prosimy o zgłaszanie znalezionych błędów przez "Zgłoś uwagi" w aplikacji. Prosimy NIE zgłaszać błędów w komentarzach na blogu.

Ogólne Mówicie - macie, odcinek 2

Na podstawie Waszych uwag wprowadziliśmy kilka innowacji i usprawnień:

Okienko KontoImportera jest mniej agresywne. Przy pierwszym logowaniu najpierw pyta czy może się uruchomić i dopiero za zgodą użytkownika zaczyna się ładować. Automatyczne ładowanie było denerwujące na starszych komputerach ze względu na powolność startowania Javy, a nawet chwilowe przywieszanie się przeglądarki podczas tego procesu, co utrudniało szybką rezygnację z importu.

Dla świnki można ustawić kwotę docelową.

"Środki wolne" oznaczają teraz Twój całkowity majątek minus pieniądze zgromadzone w świnkach (innymi słowy środki wolne = posiadane środki - zobowiązania - świnki). Środki wolne Kontomierz pokazuje na stronie podsumowania po lewej.

Dopuszczamy 2-literowe tytuły transakcji, co pozwala wprowadzać wydatki pod tytułem "tv", "wc", "rs"; dotychczas nazwy krótsze od 4 znaków kontomierz traktował jako nieistotne i zastępował ogólnym tytułem np. "Nieznany wydatek gotówkowy" albo "Brak opisu".

Tagi transakcji są wygodniejsze we wprowadzaniu, wystarczy je oddzielać spacją, pokazują się też w prawym pasku przy historii transakcji. Tagowanie na razie ułatwia Ci późniejsze odszukanie transakcji. W przyszłości na podstawie tagów można będzie np. zobaczyć wykresy.

Tabela opłat i prowizji jest bardziej przejrzysta. Sposób jej prezentacji jest teraz lepiej dopasowany do specyfiki konta. Przypominamy, że w Kontomierzu możesz szybko sprawdzić oprocentowanie i opłaty za swoje konta!

Zapraszamy do testowania tych usprawnień. Przypominamy też, że dostępna jest nowa, zaawansowana porównywarka rachunków osobistych. Obecnie pracujemy nad płatną funkcją importu funduszy inwestycyjnych z mBanku i Multibanku. Kontomierz obliczy m.in. zwrot inwestycji. Już dziś pilotażowa wersja tej funkcji jest dostępna testowo (bezpłatnie) u wybranych użytkowników. Jeśli masz lub miałeś fundusze, zajrzyj na stronę podsumowania w okolice lewego paska.

Nowe zasady dotyczące cookies. Używamy plików cookies do zapewnienia Ci wygodnego korzystania z serwisu, gromadzenia danych analitycznych i statystycznych oraz wyświetlania reklam dostosowanych do Twoich preferencji i przeglądanych treści. Kontynuując przeglądanie zgadzasz się na wykorzystanie plików cookies w powyższym celu przez nas (Kontomierz.pl sp. z o.o.) i naszych partnerów. Możesz zmienić warunki przechowywania i dostępu do plików cookies, w tym zablokować te pliki, w ustawieniach przeglądarki. W związku z korzystaniem z serwisu przetwarzamy również dane osobowe. Zapoznaj się z polityką prywatności Kontomierz.pl, aby dowiedzieć się więcej o przetwarzaniu Twoich danych osobowych i plikach cookies.